硅谷银行倒闭：调查和诉讼

虽然硅谷银行(SVB)倒闭事件不会影响储户取回存款，但SVB的股东和无担保债权人可能蒙受投资损失。有鉴于此，再加上SVB倒闭事件本身所具有的突发性，针对SVB及其高管的政府调查和民事诉讼已于本周展开。

政府调查

有报道称，包括美国司法部(DOJ)和美国证券交易委员会(SEC)在内的美国政府部门已对SVB展开平行调查。虽然这类调查可能不会导致任何不当行为的指控，但有报道称，在其他潜在的调查中，DOJ和SEC正在审查SVB母公司SVB金融集团高管的股票抛售行为。例如，根据SVB首席执行官Greg Becker于2023年3月1日向SEC提交的文件，Becker在不到两周的时间里根据一项交易计划出售了360万美元公司股票，随后该公司便披露了导致其倒闭的巨额亏损。我们预计，DOJ和SEC将在未来几天就相关调查发布正式公告。在此之前，DOJ刚刚对上市医疗保健公司Ontrak, Inc.首席执行官兼董事会主席Terren S. Peizer提起内幕交易控告。Terren S. Peizer涉嫌根据一项名为Rule 10b5-1的交易计划参与内幕交易。起诉书中明确表示，如果政府认为计划被用于掩盖非法交易且同时内部人员持有重要的非公开信息，DOJ将毫不犹豫地起诉制定该等计划的内部人员。

股东诉讼

另外，2023年3月13日星期一，SVB的一名股东在加利福尼亚北区地方法院对SVB金融集团、SVB首席执行官Greg Becker和SVB首席财务官Daniel Beck提起了证券欺诈集体诉讼。该股东指控上述被告违反了1934年《证券交易法》第10(b)条和第20(a)条，并指控SVB在其季度和年度报告中做出了虚假和误导性的陈述。例如，起诉书称，SVB的2022年度报告低估了风险，而且未能向投资者披露“加息有可能对公司造成不可逆的损害”。该案件为Vanipenta诉SVB金融集团等，案件编号：5:23-cv-01097。

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